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5月5日，基民“瞬間永恒”贖回中郵核心優(yōu)選股票基金的錢(qián)終于到賬了。扣除2萬(wàn)元成本，他凈賺了1586.6元。不過(guò)，他付出的代價(jià)是持有該基金近8年，這期間一直處于虧損狀態(tài)。

這一收益水平并不令他滿(mǎn)意。“如果當(dāng)時(shí)存五年期定存，(這幾年的)利息也差不多，要是買(mǎi)銀行理財(cái)產(chǎn)品，收益還更高。”《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者查閱發(fā)現(xiàn)，2007年7月(他申購(gòu)時(shí)間)，銀行整存整取五年期年利率為5.22%。

相比中郵旗下其他業(yè)績(jī)靚麗的基金，中郵核心優(yōu)選成為業(yè)績(jī)墊底的一只基金。同一基金經(jīng)理管理的兩只基金的交叉持股、業(yè)績(jī)迥異也招致基民質(zhì)疑中郵基金的利益輸送。

虧損八年，剛解套

在上一輪牛市中，中郵核心優(yōu)選可謂是基金中的明星基金。

中郵核心優(yōu)選成立于2006年9月，彼時(shí)正處于市場(chǎng)低部區(qū)域。2007年，中郵核心優(yōu)選憑借191.52%的高收益，摘得2007年股票基金的亞軍，僅屈居前華夏基金“一哥”王亞偉管理的華夏大盤(pán)之后。

出于對(duì)中郵基金優(yōu)秀的投研能力以及公司股東方實(shí)力的看重，瞬間永恒于2007年7月31日買(mǎi)入2萬(wàn)元中郵核心優(yōu)選，當(dāng)日凈值1.99元，扣除手續(xù)費(fèi)299元，共計(jì)9900份。其后，中郵核心優(yōu)選在2007年7月31日至2007年12月28日四次分紅，合計(jì)每10份派發(fā)紅利4.1元。由于設(shè)定的是紅利轉(zhuǎn)投資，因此，分紅轉(zhuǎn)得份額為2056.69份，瞬間永恒合計(jì)持有11956.69份。

中郵核心優(yōu)選于2007年9月18日凈值達(dá)到最高，累計(jì)凈值為3.3957元，其后，一路暴跌。2008年8月11日跌破面值后，凈值一直在1元以下徘徊，同年11月4日最低達(dá)到0.6465元，累計(jì)凈值為1.8665元。直到2009年2月6日才回升到面值以上。

仰仗今年的超級(jí)大牛市行情，中郵核心優(yōu)選凈值終于有所回升。但是相比其他凈值飆漲的基金，中郵核心優(yōu)選仍然屬于基金中的“慢牛”。

直到今年3月16日，“還賠了兩毛，算下來(lái)，差不多虧了2000多元。”瞬間永恒去銀行咨詢(xún)過(guò)銀行理財(cái)經(jīng)理，得到的答復(fù)是，這只基金漲得慢，并順勢(shì)給他推薦了幾只今年收益超過(guò)80%的牛基。

理財(cái)經(jīng)理的話更堅(jiān)定了他贖回的決心，在回本之后，于4月30日全部贖回。“這么多年一直處于糾結(jié)中，每每想到，就很鬧心。現(xiàn)在，終于解脫了。”

相比瞬間永恒，2007年買(mǎi)在股市最高點(diǎn)的基民的命運(yùn)還要悲慘得多。

截至2015年6月3日，中郵核心優(yōu)選的凈值為2.4427元。(即便加上2007年10月至12月期間兩次每份0.22的分紅，)其持有人也才剛剛解套。2007年10月16日，中郵核心優(yōu)選的單位凈值為2.401元。

業(yè)績(jī)大起大落，同門(mén)墊底

“實(shí)事求是講，中郵核心優(yōu)選股票今年以來(lái)的表現(xiàn)還可以，就是前幾年表現(xiàn)太爛了。”瞬間永恒告訴《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者，尤其是新基金經(jīng)理劉濤3月6日上任后，不到90天，任期業(yè)績(jī)?yōu)?8.86%。截至6月3日，中郵核心優(yōu)選股票今年以來(lái)的收益為88.84%，在全部可比的399只股票型基金中排名第260位。

遭遇百年不遇的2015超級(jí)大牛市，股票型基金全都賺得盆滿(mǎn)缽盈，收益太低絕對(duì)交代不過(guò)去。

統(tǒng)計(jì)顯示，截至5月底，421只主動(dòng)型股票基金今年以來(lái)平均收益達(dá)到84.84%，322只混合基金平均回報(bào)也達(dá)到65.56%，多達(dá)152只偏股基金年內(nèi)收益率超過(guò)100%。

反觀中郵核心優(yōu)選，在行業(yè)考評(píng)中剛剛“及格”。即使與同門(mén)相比，中郵核心優(yōu)選股票也屬于中郵基金中的“落后分子”。

比較中郵旗下7只(成立不足一年半的除外)股票型、偏股混合基金，中郵核心優(yōu)選成為墊底基金。

比較近一年或者更長(zhǎng)期業(yè)績(jī)，中郵核心優(yōu)選仍然殿后。截至6月3日，中郵戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)近一年的收益率為223.23%，在全部基金中名列第25；中郵戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)以?xún)赡?28.23%總回報(bào)排名同類(lèi)337只產(chǎn)品第一名。中郵中小盤(pán)靈活配置混合以最近兩年225.16%的總回報(bào)排在同類(lèi)型產(chǎn)品第二名。中郵核心優(yōu)勢(shì)靈活配置混合、中郵核心主題股票也分別進(jìn)入了同類(lèi)型排名的前十。

歷史上，中郵基金經(jīng)常上演“今年拿冠軍，明年拿倒數(shù)”的戲碼。牛市牛起時(shí)必定會(huì)當(dāng)凌絕頂，熊市必然熊冠全行業(yè)。中郵核心優(yōu)選也因此成為中郵基金業(yè)績(jī)大起大落的反面典型。

2007年，中郵核心優(yōu)選是股票基金的亞軍，到2008年跌至倒數(shù)第三。2009年，中郵核心優(yōu)選的漲幅達(dá)105.09%，位居公募基金第八名。可到了2010年，其凈值增長(zhǎng)率又一落千丈，為負(fù)的7.06%，排名也迅速滑落。

如果非要幫中郵核心優(yōu)選業(yè)績(jī)欠佳找出一個(gè)可以拿得出手的理由，或許可以歸結(jié)于其基金規(guī)模比較大。

2007年的業(yè)績(jī)令中郵核心優(yōu)選規(guī)模快速膨脹。2007年一季度末，中郵核心優(yōu)選規(guī)模為40億元，6月末，基金擴(kuò)容至162.6億元，三季末則猛增到378億元。如果不是2007年10月份證監(jiān)會(huì)對(duì)中郵基金“緊急叫停”，中郵核心優(yōu)選暫停申購(gòu)，其規(guī)模還會(huì)膨脹。截至今年一季末，中郵核心優(yōu)選的資產(chǎn)規(guī)模為76.36億元。

不過(guò)，中郵核心成長(zhǎng)(181.25億元)規(guī)模為中郵核心優(yōu)選兩倍多，其業(yè)績(jī)今年以來(lái)卻比中郵核心優(yōu)選高出22個(gè)百分點(diǎn)。

基民質(zhì)疑原基金經(jīng)理違規(guī)

最令人拍案稱(chēng)奇的是，同一基金經(jīng)理管理的兩只基金業(yè)績(jī)卻有天壤之別，這也成為基民質(zhì)疑中郵前基金經(jīng)理厲建超違規(guī)的理由之一。

公開(kāi)資料顯示，厲建超在2011年11月11日至2014年1月27日期間管理中郵核心優(yōu)選，其后，又在2012年6月12日至2013年7月22日接手管理中郵戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)。

另?yè)?jù)好買(mǎi)基金研究中心數(shù)據(jù)，厲建超管理的中郵新興產(chǎn)業(yè)基金任職回報(bào)為123.96%，而其管理中郵核心優(yōu)選期間，該基金的回報(bào)率為-5.37%，同期同類(lèi)平均為11.21%，差異懸殊。此外，2013年中郵戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)基金以80.38%的收益榮登年度業(yè)績(jī)冠軍寶座，其中，厲建超管理期間，該基金收益為62.2%。相形之下，他管理的中郵核心優(yōu)選則遜色不少，年度收益只有區(qū)區(qū)13.69%。

“共享一個(gè)投研體系，同一個(gè)基金經(jīng)理管理，持有個(gè)股又諸多雷同，為何業(yè)績(jī)卻相差甚遠(yuǎn)？”瞬間永恒實(shí)在想不通。

雖然兩只基金風(fēng)格不同，然而厲建超管理雙基金之后，兩只基金的重倉(cāng)股相當(dāng)一致，且與中郵旗下其他基金交叉持股現(xiàn)象也很普遍。因此，市場(chǎng)對(duì)中郵基金質(zhì)疑聲不斷，認(rèn)為這兩只基金存在基金對(duì)倒、同門(mén)“抬轎”的嫌疑。

2012年三季度，中郵核心優(yōu)選持有銀邦股份702萬(wàn)股，占到銀邦股份流通A股的15%。同時(shí)，中郵戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)持有銀邦股份15萬(wàn)股。

2012年四季度、2013年一季度，兩只基金共同現(xiàn)身旋極信息的機(jī)構(gòu)投資者中。2013年一季度，中郵核心優(yōu)選持有23萬(wàn)股，中郵戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)持有14.6萬(wàn)股。此外，兩只基金還同時(shí)投資了蘇大維格和掌趣科技。

2013年一季度，中郵新興產(chǎn)業(yè)持有15.9萬(wàn)股漢鼎股份、10.82萬(wàn)股蘇大維格和13.72萬(wàn)股海思科。而規(guī)模超過(guò)70億的中郵核心優(yōu)選則分別持有204.41萬(wàn)股、205.8萬(wàn)股和300萬(wàn)股。

然而，持有個(gè)股趨同的中郵核心優(yōu)選卻并未獲得與中郵戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)一樣上佳的業(yè)績(jī)。因此，瞬間永恒質(zhì)疑，是否因?yàn)橹朽]核心優(yōu)選的交叉持股成為接盤(pán)俠，才成功將中郵戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)送上冠軍寶座。

對(duì)此質(zhì)疑，截至記者發(fā)稿，中郵基金仍未給出合理的解釋。

不過(guò)，上述謎團(tuán)或隨著證監(jiān)會(huì)對(duì)厲建超“老鼠倉(cāng)”案立案調(diào)查最終謎底揭曉。

2014年3月，證監(jiān)會(huì)證實(shí)，對(duì)厲建超利用未公開(kāi)信息交易股票的行為進(jìn)行調(diào)查。不過(guò)，該這案件仍處于調(diào)查取證階段，相關(guān)細(xì)節(jié)并未公開(kāi)。

如果證監(jiān)會(huì)確認(rèn)厲建超的確存在違規(guī)操作，那么，中郵核心優(yōu)選基民能否可以向基金公司索償？

“只要是由于基金經(jīng)理的違規(guī)操作對(duì)基民造成實(shí)際損失的情況，基民都可以依據(jù)證監(jiān)會(huì)的調(diào)查結(jié)論，向中郵基金提出賠償要求。”北京問(wèn)天律師事務(wù)所主任張遠(yuǎn)忠告訴記者，即便是像瞬間永恒一樣，已經(jīng)選擇贖回的基民也可以依法維權(quán)。

這已經(jīng)不是中郵基金第一次被質(zhì)疑存在利益輸送。2010年，昔日北京“地王”大龍地產(chǎn)麻煩纏身之際，其他基金競(jìng)相撤離的同時(shí)，中郵核心優(yōu)選基金也曾冒風(fēng)險(xiǎn)增持。

中郵旗下不同基金對(duì)大龍地產(chǎn)完全相反的操作引發(fā)市場(chǎng)質(zhì)疑。時(shí)任大龍地產(chǎn)維權(quán)投資者代理人——張遠(yuǎn)忠曾對(duì)記者表示，在中郵核心成長(zhǎng)、中郵核心優(yōu)勢(shì)已經(jīng)退出大龍地產(chǎn)前十大股東的情況下，中郵核心優(yōu)選卻冒著風(fēng)險(xiǎn)增持大龍地產(chǎn)超過(guò)200萬(wàn)股，其中很可能存在利益輸送，從而損害了基金持有人的利益。

數(shù)據(jù)來(lái)源：同花順iFinD